«Все было как под гипнозом»: о том, как действуют мошенники, откровенно рассказал обманутый житель Волгодонска Ростовской области

«Если вступить в разговор с мошенниками, шансы выпутаться из него будут очень малы»: своим личным горьким опытом с читателями «Блокнота» поделился волгодонец.

Новостей о жертвах мошенников уже столько, что ими переполнились все информационные ленты силовых ведомств. Читатели уже без интереса реагируют на такие сообщения и не воспринимают информацию как что-то из ряда вон выходящее. Со стороны может показаться, что жертвами преступников становятся только особо доверчивые или глупые люди. 

Но это не так. «Блокноту» удалось пообщаться с жителем Волгодонска Евгением, который лишился крупной суммы денег, но в целом сумел вырваться из преступной сети с относительно небольшими потерями — он лишился части сбережений, но сохранил квартиру, машину и не был обременен новыми долгами. История Евгения — это наглядный урок всем — как никогда не следует передавать любую информацию личного характера и цифровые коды неизвестным собеседникам.

О том, что люди пытаются продать машины по «смешной» цене уже хорошо знают и на авторынке города. Директор салона «Сокол Моторс» в Волгодонске Сергей Саргисян рассказал, что только за последние два месяца уже два клиента автосалона стали жертвами мошенников. В обоих случаях автосалон пошел навстречу людям и вернул им автомобили по цене изначального выкупа. Но проблемы в целом это не решает — вернуть недвижимость или автомобиль крайне сложно, и в любом случае потребуются средства для их обратного выкупа. А эти деньги чаще всего уже переданы мошенникам.

- Первый раз мы с такой проблемой столкнулись буквально 2 месяца назад. Незадолго до закрытия автосалона пришла женщина, наш же клиент. Сообщила, что срочно необходимо продать машину, так как требуются деньги «здесь и сейчас». Мы понимаем, что когда приходит среднестатистический клиент, он, как правило, торгуется. Ведь все знают цену деньгам. А эта женщина совсем не торговалась. Скидывала и по 100, по 200 тысяч рублей. И это вызвало у нас подозрения. Мы подумали, что здесь что-то не так. Начали проверять документы по машине. На первый взгляд, все прозрачно. В конце уже я, как директор автосалона, решил выяснить у клиента в чем причина такой спешки. Даже предложил нашей клиентке, выжать деньги не сразу, а на следующее утро. Она сказала, что такой вариант ей неинтересен, а деньги нужны сейчас. Тогда я напомнил ей, что мошенников сейчас много, и снова поинтересовался, может быть на нее кто-то влияет. Но нет, она ответила: «Я взрослая женщина, и у меня все нормально». Я извинился и, естественно, выдал ей деньги.

Буквально через два дня она уже со своей семьей приехала к нам и говорит, что ее обманули, деньги забрали. И попросила нас решить проблему и вернуть машину по цене выкупа. Так как мы впервые столкнулись с этой ситуацией, мы долго совещались, как это все правильно сделать. Наши юристы говорили, что по закону, к нам претензий нет, и машина уже наша. Но компания приняла решение, что мы не будем зарабатывать принципиально на таких клиентах. И машину клиенту вернули просто за те же деньги. И вот буквально на днях, 16 июня, ситуация повторилась,- рассказывает Сергей Саргисян. - Приехал мужчина. Его легенда была такая: жена лежит в больнице при смерти, срочно нужны деньги на операцию сердца в Москве. Соответственно для нас признаки мошенничества - все те же. Машину требуется продать без торга фактически в убыток самому клиенту. Он был готов отдать машину существенно дешевле рыночной цены. И это нас тоже насторожило. Мы, как коммерческая организация, нацелены на то, чтобы зарабатывать на этих машинах при последующей перепродаже. Но мы понимаем, что в таком случае может выйти дороже себе такие машины забирать, - продолжает он.

Сергей Саргисян

По его словам, сотрудники автосалона понимали, что мужчина идет на невыгодную для себя сделку, но формальных поводов отказать ему не было. Все документы были в порядке, клиент был дееспособным и был в своем праве.

- Я специально пообщался с нашим клиентом. Рассказал ему про первый случай. Говорю, ему может быть, у вас тоже что-то такое? Он сказал, что нет. Показал мне даже какие-то переписки с условным врачом. В итоге мы выдали денежные средства. И буквально на следующий день человек пришел разбитый горем, сказал, что его обманули, вынудили перевести деньги. И мы, как и в первом случае, приняли решение оформить возврат машины по цене выкупа. Но следует помнить, что с правовой точки зрения никто не может заставить нас вернуть эту машину по той же цене, - вспоминает тот день Сергей Саргисян

После того, как клиент сообщил, что стал жертвой мошенников, в компании «Сокол Моторс» приняли решение о возврате автомобиля по цене выкупа. Машину мужчине передали после того, как он собрал необходимую сумму денег. Как оказалось, в банке тоже проявили бдительность, и временно ограничили возможность снятия крупных сумм денежных средств.

Пострадавший от действий мошенников житель Волгодонска Евгений

История Евгения завершилась пусть и большими, но не фатальными для него потерями. Сложно понять, как квалифицированный рабочий, осторожный по жизни мужчина, едва не лишился всего нажитого за долгие годы работы. По словам самого пострадавшего Евгения, мошенники удачно «подловили» его на том, что на его аккаунте на Госуслугах появилась фальшивая доверенность о праве действия с его банковскими счетами. Как этот фейковый документ появился на Госуслугах, еще предстоит разобраться следствию.

- С чего все началось? Мне позвонили и сказали, что мой аккаунт в Госуслугах взломан. Я захожу в Госуслуги, там вроде бы все нормально. А эти мошенники звонят снова и говорят: «Посмотрите в документы». Захожу в документы и вижу, что там появилась доверенность на любые действия с моими финансами. После звонит человек и представляется сотрудником Росфинмониторинга. Говорит, что есть способ бороться с этим мошенничеством и обещает помощь. Главное условие работы с ним — это полная конфиденциальность. О звонках никому нельзя говорить под угрозой нарушения закона. Я не должен рассказывать о звонке даже близким, что-то там делать, с кем-то советоваться, куда-то обращаться. Все действия должен согласовывать с куратором, - рассказывает Евгений.

Сам «документ» выглядит солидно, но только на первый взгляд. И него следует, что некий житель Украины, уроженец Чернигова, и проживающий там же, но получивший в Твери паспорт гражданина России, получил право дистанционно распоряжаться счетами волгодонца и работать с банками от его имени. Адрес на Украине указан на реально существующий дом на окраине Чернигова. Подписана «доверенность» целым зампредом Центробанка России, реально существующей личностью. Вот только работа с такого рода документами не входит в число его полномочий, а сам Центробанк не выдает такого рода доверенности. Так почему же волгодонец «клюнул» на уловку мошенников? В липовой «доверенности» оказались его точные паспортные данные. Об этом следует помнить все — у мошенников уже есть почти полный цифровой профиль на каждого человека. Поэтому даже если вам называют номер счета в банке и размер суммы на нем, не следует идти на поводу у преступников.

Как рассказал Евгений, после первого звонка с ним посменно стала работать целая команда мошенников. Говорили с ним мужчины, очень убедительно и с хорошо поставленным русским языком. Некоторые из них общалась через видео — на той стороне сидели мужчины в строгих костюмах с начальственными замашками. Лиц они не прятали, будучи уверенными, что из-за границы их правоохранительные органы России не достанут. Преступники прощупывали Евгения. При полном цикле мошеннической операции люди передают преступникам все ценное, берут кредиты, а в конце их под предлогом спасения украденных средств могут принудить к совершению диверсии или террористического акта. Но в случае с волгодонцем провести такую аферу полностью не удалось. Евгения спасло то, что он поставил самозапрет на кредиты в банках и МФО. Тогда преступники решили вынудить его продать машину.

- Куратор начал общение с того, что напомнил содержание статьи 70 Гражданского кодекса Российской Федерации. Там, с его слов, сообщается, что есть такое понятие, как притворная сделка, когда одна сделка покрывает вторую сделку, а в результате она считается ничтожной, то есть недействительной. И вот на основании этой статьи, предложили перевести деньги на определенный счет, за счет чего выданная жителю Украины доверенность будет как бы аннулирована. Предложили мне скачать специальное приложение «ЦБ РФ». Затем сообщили, что под залог моей машины взяли кредиты в микрофинансовой организации. Потом к разговору «подключился сотрудник ФСБ»,- продолжает свой рассказ Евгений.

На обработку мужчины у мошенников ушло несколько дней. Фактически он не спал, но продолжал скрывать от всех окружающих свои проблемы. В итоге Евгения удалось уговорить продать машину. Автомобилисту требовалось сдать ее по любой цене сразу и обязательно за наличные деньги, которые следовало получить в день продажи.

- Они держали меня на связи по 8-9 часов. Супруга и знакомые списывали все на усталость и просто плохое настроение. И эти дни, я повел в страшном напряжении, как будто во сне. Что бы я им не возражал, что бы ни сказал, на все у них уже готов ответ. Причём ответ, похожий на профессиональный. Было ощущение, что даже по камерам уличного наблюдения могут контролировать твои действия. Мошенники продумывают все твои действия, у них есть ответы на все возможные вопросы. Даже как вести себя в автосалоне подробно рассказали. Придумали целую легенду. Ты приходишь в автосалон, а они уже знают, о чем будет спрашивать менеджер. Переслали даже готовую легенду с диагнозом супруги, именем врача, у которого она лечится, адресом клиники в Москве, - вспоминает Евгений.

Сотрудник автосалона Олег

В автосалоне подозревали что их клиент действует себе во вред, но формальных поводов отказать ему не было. Евгений быстро получил требуемую сумму и перечислил ее мошенникам.

- Клиент вес себя максимально странно, в плане того, что он сразу согласился на предложенную цену. Обычно у нас торг идет. В данной ситуации такого не было. Человек был согласен буквально на любую сумму денег. И еще он в ходе разговора постоянно отлучался и уходил на улицу, там звонил кому-то по телефону, что-то писал. А по возвращению соглашался еще больше уменьшить продажную стоимость машины. Было очень странно. Я заподозрил то, что человек себя ведёт максимально рассеянно, подозрительно. При этом он был подготовлен к такому разговору, и вся информация была, в принципе, правдивой. Показывал нам фотографии, справки о здоровье, - рассказывает менеджер автосалона Олег.

На этом первый этап ограбления волгодонца завершился. Но оставались еще деньги на банковских счетах, недвижимость и потенциальные кредиты в банках. Для этого требовалось убедить мужчину снять самозапрет на кредитование, что требовало нескольких дней. Мошенники продолжали ему звонить. Но волгодонцу буквально чудом удалось вырваться из порочного круга. Он шел по городу, и спонтанно решил посетить местный отдел ФСБ. Ведь если вежливый мужчина по телефону представляется сотрудником ФСБ, то его коллеги из Волгодонска смогут оказать помощь?

- Шел мимо отдела ФСБ по Волгодонску. И думаю, надо зайти. Ведь не может быть такого, чтобы там не знали, что проводится такая операция по «спасению моих денег». Захожу к ним, рассказываю о ситуации, а они мне сразу и говорят «Вы не первый, вы не последний. И таких случаев в городе очень много. Вас ведут мошенники»,- говорит Евгений.

После этого пелена спала. Очередной спаситель «денежных средств от мошенников» был послан по телефону далеко и глубоко. Общение с мошенниками прекратилось, до денег в банке они не успели добраться. Машину в итоге удалось выкупить.

Евгений обращается ко всем волгодонцам: «Сохраняйте бдительность, а если вам звонят или пытаются выйти на связь подозрительные личности, не бойтесь рассказать о проблеме родным и близким». Отдельную благодарность волгодонец выражает руководству салона «Сокол Моторс».

- Тобой манипулируют, делают, что хотят, а у тебя в это время сознание отключено. Поэтому, если говорить о моих уроках, то нужно сказать, чтобы люди в первый момент подобного общения сразу его прекращали. Именно сразу. Если вступить в разговор, то шансы выпутаться из него будут малы. Это самый главный и первый урок. Потому что люди, которые нас «разводят», они профессионалы. Это как обычный парень из любого двора выйдет против боксера в тяжелом весе. Шансы на победу есть, но выиграть почти невозможно. Хочу выразить свою безмерную благодарность руководителю салона Сергею Саргисяну за то, что человек вошел в мое положение и пошел навстречу. И я смог вернуть мой автомобиль. Большое ему спасибо. Я ему очень благодарен. Дай Бог ему здоровья, - завершил свой рассказ получивший горький урок жизни мужчина.

В Волгодонске уже было зафиксировано несколько случаев, когда ведомые мошенниками жители города пытались продать движимое и недвижимое имущество, брали кредиты в банках, а вдобавок переводили преступникам все свои сбережения. «Блокнот Волгодонска пообщался с одной из жертв профессиональных телефонных мошенников.

Размах такого рода дистанционных преступлений поражает: ежедневного десятки тысяч россиян перечисляют преступникам, чаще всего действующих с территории Украины, сотни миллион рублей. Только из небольшого Волгодонска в год мошенники выводят более 100 миллионов рублей, что сравнимо в поступлениями в бюджет города от дорожного налога. Подавляющее число преступников уходят от ответственности — они действуют из-за границы, а в России время от времени ловят только их малозначимых помощников, чаще всего дропперов — владельцев банковских карт и счетов, через которые преступники выводят полученные от доверчивых людей средства. По статистике, менее 1% всех жертв мошенников имеют реальный шанс на возмещение потерянных средств.

Направленное против России телефонное мошенничество превратилась в соседней Украине в настоящую индустрию с десятками тысяч занятых с четким разделением ролей и обязанностей во всей преступной цепочке. Только «актеров», лиц которые изображают из себя сотрудников банков, силовых структур при общении с россиянами, привлекают от 3 до 6 и более человек для давления только на одну жертву. Действуют мошенники с одной стороны топорно, но массово и профессионально.

Под предлогом взлома аккаунта на госуслугах, банковского счета, проверки счетчика, курьерской доставки, необходимости прохождения медосмотра в поликлинике от ничего не подозревающего человека выпытывают поступивший на его номер телефона четырехзначный пин-код, а затем под предлогом угрозы над его вкладами в банках или владению недвижимостью заставляют снимать деньги со счетов, брать кредиты, продавать квартиры и машины, а полученные деньги вручную, как правило через банкоматы, убеждают переводить на счета дропперов, которые эти самые мошенники называют «безопасными счетами».

Примечательно, что реальных случаев, когда на людей «вешают» кредиты или лишают недвижимости за счет хищения личных данных, не так много. Чаще всего сам факт передачи смс-сообщения становится крючком, посредством которого люди становятся на время безвольными марионетками в руках мошенников.

Константин Прибрежный